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原标题:中国平安率先推出国内永续型集合慈善信托,中国平安推出国内首个永续型集合慈善信托

浏览次数:176 时间:2020-01-20

9月1日,《中国人民共和国慈善法》正式落地实施。《慈善法》中关于慈善信托设立的相关规定,为慈善信托的发展奠定了制度基础。《慈善法》正式实施当日,中国平安宣布推出“中国平安教育发展慈善信托计划”(以下简称“信托计划”),专注于教育领域的慈善事业。该信托计划规模1000万元,不设置预计存续期限,可永久存续,这也是我国率先设立的永续型集合慈善信托。  以己之力斥资千万  慈善信托的“企业范本”  据悉,“中国平安教育发展慈善信托计划”将专注于投向教育领域的慈善项目,资金全部来自平安集团、下属子公司的自有资金及内部员工的捐赠。  中国平安集团总经理任汇川表示,平安集团一直以来坚定履行社会责任,此次筹集1000万元资金设立慈善信托,希望能够充分发挥该信托计划永续经营、保值增值和慈善项目筛选和动态管理的功能,构建一个更有生命力的公益模式。同时,也希望通过良好的运作能起到示范效应,带动更多的个人和企业参与到慈善信托中来,推动我国慈善事业进入一个更为专业、更为透明、更具公信力的新时代。  “这支慈善信托的推出得到了深圳市银监局、民政部门和深圳市社会公益基金会的大力支持,深圳在金融和慈善领域的创新改革方面一直走在全国前列,迈入以法兴善的新时代,平安集团也希望通过此举为这座‘慈善之都’增添新的正能量”,任汇川表示,希望慈善信托以自有资金为主探路,为更多公司及公益组织参与慈善信托提供借鉴。  作为国内首批慈善信托试点城市,深圳市民政部门一直在积极参与前期筹备调研工作,并给予政策指导,推进项目落地。在此过程中,深圳市民政部门也探索出了较为完善的受托人培育、信息公开和监督管理等机制。深圳市民政部门领导表示,深圳高净值财富阶层拥有较先进的现代财富观,信托公司和慈善组织在日常业务中开展了大量慈善信托业务探索,这支慈善信托的落地也是这座城市在慈善事业不断创新的一个缩影。  集合永续信托  专注慈善的“恒久之道”  据了解,与一般慈善信托计划设定2-5年的存续期不同,“中国平安教育发展慈善信托计划”不设置预计存续期限,可永久存续。  在《慈善法》实施之前,国内大部分公益信托多为单一信托,而中国平安推出的慈善信托计划,则采取了集合信托的形式,除了集团内部机构委托人外,也有相当部分的平安员工作为委托人参与信托计划。  据介绍,中国平安旗下平安信托作为该信托计划的受托人,为实现慈善资金的保值增值,将对信托投资采取相对保守的投资策略。慈善资金将主要投资于固定收益类产品、现金管理类产品;在追求稳定收益的前提下,通过投资权益类产品保证资金长期抗通胀能力。与此同时,相比于其他信托计划需要交纳认购费及百分之二管理费,平安信托对该信托计划实行千分之八的管理费,其中的千分之三作为本信托计划的风险准备金。  此外,在该信托计划中,平安信托也是捐赠人之一,投入自有资金达200万元。这也显示出平安信托对于经营好慈善信托产品,打造该领域领先品牌的决心。  受托人率先提倡理事会  赋予监督的“悬顶之剑”  为提升公众对于慈善信托这一新生事物的信心,让慈善事业能够健康远行,本信托计划设立了信托管理理事会,理事会由受托人内部管理成员、委托人代表及社会公益知名人士组成,就信托资金的使用、慈善项目安排等事项进行集体决策。同时,理事会制定明确的议事规则,明确召开频率、程序等。为确保慈善资金用到实处,理事会严格按照信托计划文件制定的遴选标准,确保慈善项目管理人与慈善项目双重“优质”。  据了解,《慈善法》仅明确信托公司作为受托人对信托财产进行管理和处分,而该信托计划中,平安信托按照信托合同规定成立理事会,主动建立自我约束机制,是公益信托的一大进步。平安集团品牌总监盛瑞生表示,通过科学设计理事会管理机制,加强透明度建设,力争确保每一分钱都能用到社会需要的地方。  “随着国内高净值客户财富的持续增长,高净值客户回馈社会、参与公益慈善的需求也日渐增强。”盛瑞生表示,在后续信托计划运作成熟、平安信托在制度、架构、体系、内控等各方面完善后,平安也会考虑在合规的框架下尝试引入外部资金,发行新的慈善信托计划,进一步壮大慈善资金规模,携手高净值客户“以投资的眼光做慈善”。

9月1日,中国平安(601318,股吧)宣布推出“中国平安教育发展慈善信托计划”,专注于教育领域的慈善事业。该信托计划规模1000万元,不设置预计存续期限,可永久存续,这也是我国首个永续型集合慈善信托。

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根据《中华人民共和国慈善法》和《民政部中国银行(601988,股吧)业监督管理委员会关于做好慈善信托备案有关工作的通知》的规定,“中国平安(601318,股吧)教育发展慈善信托计划”已完成备案手续,现予以公告。

斥资千万打造慈善信托范本“中国平安教育发展慈善信托计划”将专注于投向教育领域的慈善项目,资金全部来自平安集团、下属子公司的自有资金及内部员工的捐赠。

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信托名称:中国平安教育发展慈善信托计划

中国平安集团总经理任汇川表示,此次筹集1000万元设立慈善信托,望能充分发挥该信托计划永续经营、保值增值和慈善项目筛选和动态管理的功能,构建一个更有生命力的公益模式。同时,也希望起到示范效应带动更多的个人和企业参与,推动我国慈善事业发展。

这些都已经太OUT了!

委托人:深圳市社会公益基金会、任汇川、盛瑞生、冷培栋、郑建家、谈清、王英、徐韶峰、康朝锋

首个集合永续信托专注慈善

知道扎克伯格吗,为了庆祝女儿马克西玛出生,扎克伯格与妻子普莉希拉·陈承诺将他们持有的Facebook 99%股份捐赠给慈善机构。

受托人:平安信托有限责任公司

与一般慈善信托计划设定2-5年的存续期不同,“中国平安教育发展慈善信托计划”可永久存续。同时,中国平安推出的首支慈善信托计划,采取了集合信托的形式。作为该信托计划的受托人,平安信托为实现慈善资金的保值增值,将对信托投资采取相对保守的投资策略,主要投资于固定收益类产品、现金管理类产品;在追求稳定收益的前提下,通过投资权益类产品保证资金长期抗通胀能力。同时,实行千分之八的管理费,其中的千分之三作为风险准备金。

微软联合创始人比尔·盖茨一直承诺不会把849亿美元的财富全部留给自己的三个子女。盖茨在1994年创办比尔及梅琳达·盖茨基金会,致力于各种慈善事业,目前该基金会管理着超过380亿美元资产。盖茨同时还与好友、股神沃伦·巴菲特发起“捐赠承诺”,鼓励其他亿万富豪至少捐出一半的财富用于慈善事业。

信托目的:用于教育发展等慈善事业

此外,平安信托也是捐赠人之一,投入自有资金200万元,也显示出平安信托对于经营好首支慈善信托产品决心。

看出来没,当今全球顶级富豪最热衷的事情,非慈善莫属!

初始信托金额:226.6万元

首倡理事会赋予监督悬顶之剑

而随着《中华人民共和国慈善法》的出台及其对慈善信托的相关规定,可以预见我国的慈善公益事业将进入一个快速发展的阶段,也将会有越来越多的高净值人群加入到公益慈善行列中来。

备案编号:440300-0-000001

本信托计划设立了信托管理理事会,由受托人内部管理成员、委托人代表及社会公益知名人士组成,就信托资金的使用、慈善项目安排等事项进行集体决策。严格制定的遴选标准,确保慈善项目管理人与慈善项目双重“优质”。

慈善信托采取备案制,将迎来发展黄金期

深圳市民政局

平安集团品牌总监盛瑞生表示,在后续信托计划运作成熟并完善后,平安也会考虑合规引入外部资金,发行新的慈善信托计划,进一步壮大慈善资金规模,“以投资的眼光做慈善”。

《慈善法》将于9月1日起施行,其对慈善信托专门进行了规定。业内人士认为,这一规定对我国通过信托机制开展慈善事业意义重大。信托参与慈善事业不仅可以把信托法律工具和信托安排引入慈善事业,还可充分发挥信托在财富管理、资产保值增值上的比较优势。信托在项目筛选、风险控制、流动性安排以及运作期限上拥有丰富经验,可引入市场机制提高慈善事业效果。

2016年9月1日

日前,全景网就国内公益信托的发展情况、平安公益信托产品的优秀管理经验及公益信托未来的展望等话题,采访了平安信托财富产品投资策略部执行总经理康朝锋先生。

相较于国外成熟的家族信托及公益信托模式,由于相关监管制度的不明晰,国内公益信托的发展步伐一直非常缓慢。康朝锋介绍,2001年出台的《信托法》用一个章节明确规定了公益信托的设立条件及使用规范,但由于采取的是审批制,且审批部门不明确,公益信托在国内的发展情况一直不是很理想。截至目前,市场上真正的公益信托产品不多,其他大部分只能称为类公益信托产品,即具有公益性质的信托产品。

但随着国内高净值客户财富的持续增长,高净值客户回馈社会,践行公益的需求也日渐增强。为此,2012年,平安信托成立了国内首家家族信托,让家族信托这一在欧美已普及并拥有悠久历史的金融服务逐渐被国人所知。2015年初,平安信托又正式推出国内首个精准定位可投资金额在3000万以上高净值客户的财富管理品牌——鸿承世家-家族信托。利用单一信托他益的功能,这类信托可以充分实现委托人长期持续回馈社会的心愿。

目前,慈善事业在国内的运转机制还不算非常完备。郭美美事件之后,各界对于慈善公益事业的信心滑坡,国内的公益慈善事业一度进入冬天。

康朝锋表示,针对外界的各种担心,慈善信托或许将在《慈善法》正式实施后迎来发展的黄金时期。《慈善法》规定,慈善信托属于公益信托,采取的是备案制。明确规定受托人应当在慈善信托文件签订之日起七日内,将相关文件向受托人所在地县级以上人民政府民政部门备案,这解决了公益信托发展的重大瓶颈。同时,在信托架构下,慈善项目管理人可以进行替换,确保捐赠资金的退出机制,为慈善款项“保驾护航”。基于以上两个因素来看,国内有可能出现大型的慈善信托,甚至可能出现几亿和几十亿的慈善信托。

公益信托利用金融助推公益事业的发展

康朝锋告诉记者,真正意义上的慈善信托只有等到9月1日《慈善法》正式实施后才会面世,但自《信托法》颁布以来,平安信托已成功运营和管理了两个公益性信托产品,分别是2002年成立的新疆助学公益信托及2008年成立的明园慈善基金,这对于为平安开展慈善信托业务积累了重要的经验。

新疆助学公益信托是在2002年由深圳市委、市政府决定从财政收入中划拨1亿元人民币设立的专项助学基金,交由平安信托进行经营管理,这也是国内已知的第一支公益性质信托计划。它所产生的收益主要用于资助新疆维吾尔自治区的教育事业。从2002年成立至今,该公益信托实现年化收益率10%左右,累计创造了9000多万的回报,成为同时期业绩最好的公益信托之一。

而明园慈善基金是2007年由中国平安集团董事长兼CEO马明哲及其家人委托中国宋庆龄基金会设立的,主要用于教育领域的公益慈善事业。该基金一设立便交由平安信托进行管理,截至2016年5月,马明哲及其家人已累计向该基金会捐赠款达到5000万元人民币。经过平安信托的专业管理,该基金管理规模超过了7000万元。这个规模,也是在公益项目总支出超千万的背景下实现的。

“通过稳健的资产配置和优质的PE投资,明园慈善基金每年投资收益不仅满足捐赠需求,并且基金规模也实现了良好的增长,很好的促进了明园公益项目的开展,也为基金长期支持公益事业储备了资金。”

成立至今,明园慈善基金已累计投入1155万元用于慈善公益事业,其中在2008年投入500万元用于汶川地震的抗震救灾。根据成立时的定位,明园慈善基金主要支持教育公益领域内的慈善事业,截至目前,该基金已在湖南、广西、广东、青海等地区捐助成立了8所明园学校,并每年定期开展支教行动,为在校学生提供教育资源支持及发放明园奖学金和奖教金。此外,明园慈善基金还支持国内优秀的学子出国深造以及参与国际学术、文化的交流及社会实践。

在大家普遍关注的公益信托资金的安全方面,康朝锋介绍,在公益信托项目前期,将进行低风险的资产配置,比如先通过多元化的低风险类固收配置满足捐赠需求,再配置长期抗通胀的分散的股权类产品。更重要的是只在收益积累到足以抵抗较大风险波动后,才会适当投资一些收益较高的权益类产品。

康朝锋强调,信托公司要做好慈善信托的受托人,资产配置能力和慈善项目评估、持续监督的能力是两个最核心的要素,需要不断提升。同时,平安在项目资金管理、投资以及慈善事业的投入方面已积累了丰富市场经验和做了充足的准备,《慈善法》出台后平安也立即着手对慈善信托进行了深入研究和准备。同时平安作为一家深具社会责任感的企业,接下来也希望借《慈善法》的颁布和实施,推广慈善信托,支持慈善事业的发展。

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